问题详情

关于CreditRisk+模型的以下说法，不正确的是()。
A.根据火灾险的财险精算原理对贷款组合违约率进行分析
B.假定每笔贷款只有违约、不违约两种状态
C.认为同种类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立的
D.组合的损失分布随组合中贷款笔数的增加而更加接近正态分布

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！