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采用VaR方法来计算非预期损失时，需首先确定()。
A.信贷资产组合潜在损失的分布
B.信贷资产组合价值的分布
C.不同信贷资产组合的风险特征
D.信贷资产组合的组成成分

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！