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假设资产组合初始投资额100万元，预期一年该资产投资收益率服从均值为5%、标准差为1%的正态分布，那么在95%置信水平下，该资产组合一年均值VaR为()万元。(标准正态分布95%置信水平下的临界值为96。)
A．3.92
B．1.96
C．-3.92
D．-1.96

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！